באילו מקרים כדאי לערוך צוואה?

שבוע לפני שנסעו לחופשה ארוכה בחו"ל  – אשת הייטק מצליחה, נשואה עם 3 ילדים – ביקשה לערוך צוואה לה ולבעלה. ישבו, דיברו, ניסחו – אבל לא הספיקו לחתום. “נחתום כשנחזור,” הם אמרו, “יש עוד זמן”.

אבל לא היה. במהלך החופשה, בעלה לקה בהתקף לב פתאומי ומת. היא נותרה שבורה, באבל עמוק, אבל גם בעיצומה של סיטואציה משפטית מורכבת: הילדים הבוגרים הסכימו להסתלק מהירושה לטובתה, אך הבת הקטינה לא יכולה הייתה להסתלק. בית המשפט לא אישר הסתלקות בשמה, ונוצר מצב שבו חלק מהרכוש מוחזק על שם קטינה, תוך מגבלות קשות על ניהול הכסף המשפחתי.
כל זה היה נמנע – לו רק הספיקו לחתום.

המקרה הזה הוא תזכורת כואבת לכך שצוואה היא לא מסמך לעת זקנה, אלא כלי חיוני שמאפשר להתמודד נכון עם תרחישים בלתי צפויים – ולשמור על היקרים לנו גם כשאנחנו כבר לא כאן.

אז באילו מקרים מומלץ לערוך צוואה?

בני זוג נשואים שמעוניינים להוריש זה לזו ולאחר מכן לילדים
למרות שהחוק מקנה זכויות מסוימות לבן/בת הזוג, אם רוצים לוודא שהרכוש יעבור תחילה לבן הזוג הנותר בחיים, ורק לאחר פטירתו לילדים – ניתן לערוך צוואה הדדית, הכוללת הוראות לגבי "יורש אחר יורש". זהו כלי משפטי חשוב לשמירה על הביטחון הכלכלי של בן הזוג שנותר, תוך שמירה על זכויות הילדים בטווח הארוך.

משפחות פרק ב'
כאשר לאחד או לשני בני הזוג יש ילדים ממערכות יחסים קודמות, חשוב להסדיר מראש מי יקבל מה – כדי למנוע סכסוכים בין הילדים לבן/בת הזוג שנותר.

מי שנמצא בהליך גירושין

כאשר אין צוואה, החוק קובע שבן או בת הזוג יורשים מחצית מהעיזבון, והמחצית השנייה מתחלקת בין הילדים. המשמעות היא שגם אם אתם בעיצומו של הליך גירושין, אך טרם הושלמה הפרידה המשפטית – בן או בת הזוג שמהם אתם מבקשים להיפרד יירשו אתכם במקרה של פטירה. מדובר בתוצאה לא רצויה ואף קשה מבחינה רגשית וכלכלית, שאפשר למנוע באמצעות צוואה ברורה ומעודכנת.

משפחות חד הוריות והורים לילדים קטינים
צוואה מאפשרת לקבוע מי ינהל את הרכוש של הילדים במקרה וההורים אינם, ואף ניתן להמליץ על מינוי אפוטרופוס – כדי לשמור על טובת הילדים ולמנוע חיכוכים משפחתיים.

מי שמעוניין להוריש למישהו מחוץ למשפחה
החוק קובע סדר ירושה קבוע, שאינו כולל חברים קרובים, עמותות או מטפלים מסורים. אם תרצו לכלול מישהו שאינו בן משפחה – יש צורך בצוואה.

בעלי עסקים או נכסים מרובים
כאשר יש נכסים כמו דירות, השקעות או עסק פעיל – חשוב להנחות כיצד יחולקו, למנוע פיצול בעייתי ולהבטיח שהעסק ימשיך לפעול לפי ראות עיניכם.

זוגות ללא ילדים
בהיעדר צוואה, הירושה עשויה לעבור להורים או לאחים, גם אם אתם דווקא מעוניינים להוריש לבן/בת הזוג בלבד. צוואה פותרת את הבעיה.

אנשים שמעוניינים בחלוקה לא שוויונית
אם חשוב לכם להעניק חלק גדול יותר לאחד הילדים (למשל בשל צורך רפואי או סיוע כלכלי), רק צוואה תאפשר זאת באופן תקף וברור.

עריכת צוואה היא פעולה של ראייה קדימה – שמטרתה להקל על היקרים לנו בשעה קשה, ולוודא שהרצון שלנו יתממש. חשוב לערוך אותה בליווי עורך דין כדי למנוע טעויות שעלולות להוביל לביטול הצוואה בעתיד.

/על ידי

יפויי כוח מתמשך – החופש לבחור

במציאות שבה החיים עשויים להשתנות ברגע, השאלה מי ידאג לנו במקרה של אובדן כושר קבלת החלטות היא לא רק שאלה משפטית, אלא גם אישית ומשפחתית. הפתרון לכך טמון בכלי משפטי חדשני ורב-חשיבות: ייפוי כוח מתמשך.

מה זה ייפוי כוח מתמשך?

ייפוי כוח מתמשך הוא מסמך משפטי המאפשר לכל אדם בגיר (מעל גיל 18) לתכנן מראש את האופן שבו יטופלו ענייניו האישיים, הרפואיים והכספיים במקרה שבו יאבד את היכולת לקבל החלטות בעצמו. באמצעות המסמך, הממנה (מי שעורך את ייפוי הכוח) קובע מיופה כוח – אדם או אנשים שהוא סומך עליהם – שיפעלו בשמו בהתאם להנחיותיו.

מה קורה אם אין ייפוי כוח מתמשך?

ללא ייפוי כוח מתמשך, במצב שבו אדם מאבד את כושר השיפוט שלו, הטיפול בענייניו מצריך מינוי אפוטרופוס על ידי בית המשפט. תהליך זה עלול להיות מורכב, יקר ולגרום למתח בתוך המשפחה. נוסף לכך, לא תמיד האדם שימונה כאפוטרופוס יהיה זה שהממנה היה בוחר בעצמו.

ייפוי כוח מתמשך פותר את הבעיה הזו בכך שהוא מאפשר לממנה לשלוט מראש על מהלך העניינים ולבחור את מיופה הכוח שמתאים לו ביותר.

איך עורכים ייפוי כוח מתמשך?

תהליך עריכת ייפוי כוח מתמשך מחייב ליווי מקצועי של עורך דין שהוסמך במיוחד לכך על ידי משרד המשפטים. הנה השלבים המרכזיים בתהליך:

  1. בחירת מיופה כוח: הממנה בוחר אדם אחד או יותר שהוא סומך עליו באופן מלא. ניתן לקבוע מיופה כוח אחר לכל תחום – אישי, רפואי או כלכלי.
  2. קביעת הנחיות מפורטות: הממנה יכול לקבוע כיצד יטופלו ענייניו בעתיד, למשל:
    • סוגי טיפולים רפואיים שהוא מסכים או לא מסכים לקבל.
    • אופן ניהול הנכסים והחשבונות.
    • החלטות אישיות כמו מקום מגורים.
  3. עריכת המסמך ואישורו: ייפוי הכוח נערך ונחתם מול עורך דין מוסמך, שתפקידו לוודא שהממנה מבין את משמעות המסמך ופועל מתוך רצון חופשי. מיופה הכוח נדרש גם הוא לחתום בפני עורך דין או בהיוועדות חזותית מרחוק, בהתאם להנחיות החוק. לאחר מכן, ייפוי הכוח מופקד במשרד האפוטרופוס הכללי.
  4. כניסת ייפוי הכוח לתוקף: ייפוי הכוח נכנס לתוקף רק כאשר הממנה מאבד את כושר קבלת ההחלטות, כפי שהוגדר במסמך (למשל, לאחר חוות דעת רפואית).

האם אפשר לשנות את ייפוי הכוח המתמשך?

בהחלט ניתן לשנות ייפוי כוח מתמשך, אך זאת בתנאי שהממנה עדיין כשיר לקבל החלטות ולפעול מבחינה משפטית. שינוי ייפוי הכוח נעשה באמצעות מתן הודעה בכתב למיופי הכח (אפשר בוואטסאפ), ביטול ייפוי הכח המתמשך שהופקד ועריכת מסמך חדש, שבו הממנה מגדיר הנחיות מעודכנות או מחליף את מיופה הכוח. המסמך החדש מחליף את ייפוי הכוח הקודם, ויש להפקידו שוב במשרד האפוטרופוס הכללי.

מינו אותי למיופה כוח, מה עלי לעשות כאשר הממנה מאבד את כושרו לקבל החלטות?

כאשר הממנה מאבד את כושרו, יש להיכנס לאתר האפוטרופוס הכללי, ולהפעיל את ייפוי הכח המתמשך בהתאם להנחיות שנקבעו במסמך. כך למשל – אם הממנה קבע כי ייפוי הכח המתמשך ייכנס לתוקף כאשר רופא המשפחה יקבע שאינו כשיר לטפל בענייניו, יש לצרף חוות דעת מרופא המשפחה.

בהתאם לסעיף 32ז לחוק הכשרות המשפטית והאפוטרופסות, כאשר ייפוי הכוח נכנס לתוקף, מיופה הכוח נדרש לפעול בשקידה, במיומנות, במסירות בלא התרשלות ובתום לב לשמירת ענייניו של הממנה.  זאת בהתאם להנחיות שנקבעו במסמך ולרצון הממנה כפי שבא לידי ביטוי בו. חשוב לזכור את הנקודות הבאות:

  • יש לשמור על כבודו של הממנה, בדרך שתגביל את זכויות וחירותו במידה הפחותה ביותר.
  • יש להתחשב ברצון הממנה, ואם הוא במצב של צלילות שמאפשר התייעצות, יש לשתפו בהחלטות.
  • יש להימנע מפעולות שלא תואמות את ההנחיות שקבע הממנה במסמך.
  • מומלץ לתעד את הפעולות שנעשות בשם הממנה כדי להבטיח שקיפות ולשמור על אמון בין מיופה הכוח לבין בני המשפחה או גורמים נוספים.

מיניתי את הבן שלי למיופה כח בחשבון הבנק, האם בכל זאת אני צריך ייפוי כח מתמשך?

כן. עם אובדן היכולת לקבל החלטות ייפוי כח רגיל מתבטל. ללא ייפוי כח מתמשך הבן לא יוכל לבצע פעולות בחשבון הבנק. בנוסף – ייפוי הכח המתמשך מתייחס לנושאים נוספים אישיים בריאותיים וכלכליים מעבר לטיפול בחשבון הבנק.

האם מיופה הכח יכול לבצע כל פעולה בשם הממנה?

לא. בהתאם לחוק, פעולות מסוימות דורשות אישור של בית משפט, ולכן גם אם הממנה אישר למיופה הכח לבצע אותן, יידרש אישור של בית המשפט. פעולות אלה כוללות למשל – פעולה במקרקעין שדורשת רישום בטאבו או מתן מתנה בהיקף כספי משמעותי.

מה קורה אם מיניתי מספר מיופי כח והם לא מצליחים להגיע להסכמה?

חוסר הסכמה בין מיופי כח הוא בהחלט מצב שיכול לקרות, ולכן חשוב לקבוע בייפוי הכח המתמשך מנגנון הכרעה ביניהם. למשל – ניתן לקבוע שהרוב קובע, או שבמקרה של חוסר הסכמה יש לפנות לבית המשפט או לגורם מכריע אחר.

למה לפנות אלינו?

במשרדנו, עורכי הדין מוסמכים על ידי משרד המשפטים לעריכת ייפוי כוח מתמשך ומנוסים בליווי לקוחות בתהליך זה. אנו מבינים את החשיבות הרבה של התאמת ייפוי הכוח לצרכים האישיים של כל לקוח, ונלווה אתכם במקצועיות וברגישות לכל אורך הדרך.

📞 צרו קשר עוד היום לייעוץ ראשוני ולתכנון העתיד שלכם.

/על ידי