באילו מקרים כדאי לערוך צוואה?
שבוע לפני שנסעו לחופשה ארוכה בחו"ל – אשת הייטק מצליחה, נשואה עם 3 ילדים – ביקשה לערוך צוואה לה ולבעלה. ישבו, דיברו, ניסחו – אבל לא הספיקו לחתום. “נחתום כשנחזור,” הם אמרו, “יש עוד זמן”.
אבל לא היה. במהלך החופשה, בעלה לקה בהתקף לב פתאומי ומת. היא נותרה שבורה, באבל עמוק, אבל גם בעיצומה של סיטואציה משפטית מורכבת: הילדים הבוגרים הסכימו להסתלק מהירושה לטובתה, אך הבת הקטינה לא יכולה הייתה להסתלק. בית המשפט לא אישר הסתלקות בשמה, ונוצר מצב שבו חלק מהרכוש מוחזק על שם קטינה, תוך מגבלות קשות על ניהול הכסף המשפחתי.
כל זה היה נמנע – לו רק הספיקו לחתום.
המקרה הזה הוא תזכורת כואבת לכך שצוואה היא לא מסמך לעת זקנה, אלא כלי חיוני שמאפשר להתמודד נכון עם תרחישים בלתי צפויים – ולשמור על היקרים לנו גם כשאנחנו כבר לא כאן.
אז באילו מקרים מומלץ לערוך צוואה?
בני זוג נשואים שמעוניינים להוריש זה לזו ולאחר מכן לילדים
למרות שהחוק מקנה זכויות מסוימות לבן/בת הזוג, אם רוצים לוודא שהרכוש יעבור תחילה לבן הזוג הנותר בחיים, ורק לאחר פטירתו לילדים – ניתן לערוך צוואה הדדית, הכוללת הוראות לגבי "יורש אחר יורש". זהו כלי משפטי חשוב לשמירה על הביטחון הכלכלי של בן הזוג שנותר, תוך שמירה על זכויות הילדים בטווח הארוך.
משפחות פרק ב'
כאשר לאחד או לשני בני הזוג יש ילדים ממערכות יחסים קודמות, חשוב להסדיר מראש מי יקבל מה – כדי למנוע סכסוכים בין הילדים לבן/בת הזוג שנותר.
מי שנמצא בהליך גירושין
כאשר אין צוואה, החוק קובע שבן או בת הזוג יורשים מחצית מהעיזבון, והמחצית השנייה מתחלקת בין הילדים. המשמעות היא שגם אם אתם בעיצומו של הליך גירושין, אך טרם הושלמה הפרידה המשפטית – בן או בת הזוג שמהם אתם מבקשים להיפרד יירשו אתכם במקרה של פטירה. מדובר בתוצאה לא רצויה ואף קשה מבחינה רגשית וכלכלית, שאפשר למנוע באמצעות צוואה ברורה ומעודכנת.
משפחות חד הוריות והורים לילדים קטינים
צוואה מאפשרת לקבוע מי ינהל את הרכוש של הילדים במקרה וההורים אינם, ואף ניתן להמליץ על מינוי אפוטרופוס – כדי לשמור על טובת הילדים ולמנוע חיכוכים משפחתיים.
מי שמעוניין להוריש למישהו מחוץ למשפחה
החוק קובע סדר ירושה קבוע, שאינו כולל חברים קרובים, עמותות או מטפלים מסורים. אם תרצו לכלול מישהו שאינו בן משפחה – יש צורך בצוואה.
בעלי עסקים או נכסים מרובים
כאשר יש נכסים כמו דירות, השקעות או עסק פעיל – חשוב להנחות כיצד יחולקו, למנוע פיצול בעייתי ולהבטיח שהעסק ימשיך לפעול לפי ראות עיניכם.
זוגות ללא ילדים
בהיעדר צוואה, הירושה עשויה לעבור להורים או לאחים, גם אם אתם דווקא מעוניינים להוריש לבן/בת הזוג בלבד. צוואה פותרת את הבעיה.
אנשים שמעוניינים בחלוקה לא שוויונית
אם חשוב לכם להעניק חלק גדול יותר לאחד הילדים (למשל בשל צורך רפואי או סיוע כלכלי), רק צוואה תאפשר זאת באופן תקף וברור.
עריכת צוואה היא פעולה של ראייה קדימה – שמטרתה להקל על היקרים לנו בשעה קשה, ולוודא שהרצון שלנו יתממש. חשוב לערוך אותה בליווי עורך דין כדי למנוע טעויות שעלולות להוביל לביטול הצוואה בעתיד.
